2024년 연말정산 더 많이 받는 방법, 예상 환급액 조회 방법

2024년 연말정산 시즌을 앞두고 더 많은 환급액을 받기 위한 전략과 예상 환급액 조회 방법에 대해 알아보겠습니다. 연말정산은 직장인들에게 "13월의 월급"이라고 불리며 잘 활용하면 상당한 금액을 돌려받을 수 있습니다. 또한 2024년부터 적용되는 새로운 세법과 제도를 이해하면 더욱 효과적으로 절세할 수 있습니다.

 

2024년 연말정산 환급액 늘리는 6가지 방법

 

 

1. 고향사랑 기부금 제도

 

고향사랑기부금 제도는 지역 간 균형 있는 발전을 위해 고안된 것으로 지역 자치단체에 기부할 경우 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.

• 공제 한도 : 기부한 금액 중 10만 원까지는 100% 세액공제를 받을 수 있으며 이를 초과하는 금액에 대해서도 세액공제 혜택이 있습니다. 특히 10만 원을 초과하는 기부금에 대해서는 500만 원 한도 내에서 15% 세액공제가 가능합니다.

기부자는 지역 특산품 등의 답례품을 받을 수 있는 기회도 있어 기부를 통해 지역 경제에 기여하면서 세금 혜택과 함께 실질적인 보상도 받을 수 있습니다. 

2. 노동조합 조합비

 

노동조합 조합비는 세액공제 대상입니다. 따라서 조합비를 납부한 경우 해당 금액을 세금에서 공제받을 수 있습니다.

• 공제 한도 : 납부한 시기에 따라 공제율이 다릅니다. 1월부터 9월까지 납부한 조합비는 전액 세액 공제가 가능하며 10월부터 12월에 납부한 조합비는 15%를 공제받을 수 있습니다. 

3. 신용카드, 체크카드. 현금영수증 소득공제

 

일상에서 사용하는 신용카드, 체크카드, 현금영수증에 대한 소득공제를 활용하며 환급액을 늘릴 수 있습니다. 신용카드는 15%, 현금영수증, 체크카드는 30% 이지만 2024년부터 소득 공제율이 향상된 항목들이 있습니다.

• 연봉이 7천만 원 이하라면 영화관에서 사용한 금액은 문화비에 포함됩니다.
• 대중교통 사용금액 또한 40%에서 80% 상향되었습니다.
• 또한 7천만 원 이하라면 기본 공제한도가 300만 원에서 추가로 300만 원이 더 공제되며 7천만 원 초과라면 기본 250만 원에서 추가로 200만 원이 더 세액공제됩니다.

4. 연금 계좌, 교육비, 월세 세액공제

 

연금 계좌의 기여 한도가 증가하여 이를 통한 세액공제 혜택이 확대되었습니다.

• 연금 계좌 세액공제 한도 : 400만 원(퇴직연금 포함 700만 원)에서 600만 원(900만 원)으로 상향되었습니다.

수능 응시료가 교육비 세액공제가 포함되어 이에 따라 학부모들은 더 많은 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 월세 세액공제 대상이 되는 주택의 경우 기존 3억 원에서 4원으로 향상되었습니다.

5. 중소기업 취업자 소득세 감면

 

중소기업에 취업한 근로자들은 소득세 감면 혜택을 받을 수 있으며 이 한도가 연간 150만 원에서 200만 원으로 상향 조정되었습니다.

6. 과세표준 구간 조정

종전		2024년 개정
과세표준	세율	과제표준	세율
1,200만원 이하	6%	1,400만원 이하	6%
4,600만원 이하	15%	5천만원 이하	15%
4,600만원 초과 8,800만원 이하	24%	5천만원 초과 8,800만원 이하	24%

 

과세표준 구간의 조정으로 인해 세율이 변경되었으며 이에 따라 소득이 1,200만 원 이하인 경우 세율이 6%에서 1,400만 원 이하로 조정되었으며 다른 구간의 세율도 조정되었습니다. 

 

연말정산 예상 환급액 조회 방법 및 기능

 

연말정산 미리 보기 서비스를 통해 현재까지의 지출 상황과 연금저축, 저축 상황을 점검하고 남은 기간 동안 최적의 절세 방법을 찾을 수 있습니다. 

 

 

1. 서비스 접속 : 국세청 홈텍스의 웹사이트나 앱을 통해 연말정산 미리 보기 서비스에 접속합니다.
2. 개인 정보 입력 : 사용자의 급여, 지출 내역, 가족 구성원 등을 입력합니다.
3. 분석 결과 확인 : 입력한 정보를 바탕으로 한 분석 결과를 확인합니다.
4. 맞춤형 절세 팁 : 예상 환급액 조회 서비스는 개인의 상황에 맞는 절세 팁을 제공합니다.

위의 방법을 통해 연말정산 예상 환급액을 조회할 수 있으며 이 서비스를 활용하면 아래의 기능을 사용하여 더 많은 환급을 받을 수 있는 기회를 높일 수 있습니다.

1. 지출 내역 분석

 

연말정산 미리 보기 서비스는 현재까지 사용한 신용카드, 체크카드, 현금영수증의 상세 내역을 분석합니다. 각 카테고리별 (예 : 문화비, 대중교통비 등) 지출 내역을 분석하여 해당 지출에 대한 소득공제 가능 금액을 예측합니다. 

2. 최적화된 공제 계획

 

부부가 맞벌이인 경우 부양가족 공제, 교육비, 기부금 등의 항목을 어떻게 분배하여 더 많은 공제를 받을 수 있는지 계산합니다. 가족 구성원에 따라 최적의 공제 계획을 제안합니다.

• 예를 들어 9월에 신용카드, 체크카드, 현금영수증 등의 사용내역을 확인하고 10월~12월에 지출 방법을 계획하여 얼마큼 소득 공제를 받을 수 있는지 모의계산을 실행할 수 있습니다.

3. 예상 환급액 계산

 

사용자는 예상되는 총급여액을 입력합니다. 이 정보는 환급액을 계산하는 데 필수적이며 기부세액과 같은 다른 세금 공제 가능 항목에 대한 정보를 입력하고 정보를 바탕으로 내년에 받을 수 있는 예상 환급 금액을 파악할 수 있습니다. 

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